KOMP 2019 (del 2)
Oppretter ny tråd da den forrige hadde 120+ innlegg.
Ref. siste innlegg så er dette kommentaren fra Pareto vedrørende kursmål på NOK 35:
"Quarterly Review - 20.08.2018 08:28
Analyst: Vegard Toverud
Consumer Finance - The stories continue
Overall, the consumer finance banks reported Q2’18 numbers mainly in line with our expectations. Growth continues to beat expectations for NOFI and we upgrade our TP to NOK 115 (110). However, due to the strong performance of the share lately we downgrade to Hold. We reduce our TP for MONO to NOK 4.50 (5.00) on the outlook for higher costs and lower growth, but maintain Buy. We also maintain Buy for INSTA, but reduce our TP to NOK 2.75 (3.00) as the bank plans to raise equity at a lower price than we had included in our model. We make in sum limited changes for KOMP and maintain our Buy recommendation and target price of NOK 35. As this is 90% up from the current pricing, KOMP is our top-pick in the sector."
Ref. siste innlegg så er dette kommentaren fra Pareto vedrørende kursmål på NOK 35:
"Quarterly Review - 20.08.2018 08:28
Analyst: Vegard Toverud
Consumer Finance - The stories continue
Overall, the consumer finance banks reported Q2’18 numbers mainly in line with our expectations. Growth continues to beat expectations for NOFI and we upgrade our TP to NOK 115 (110). However, due to the strong performance of the share lately we downgrade to Hold. We reduce our TP for MONO to NOK 4.50 (5.00) on the outlook for higher costs and lower growth, but maintain Buy. We also maintain Buy for INSTA, but reduce our TP to NOK 2.75 (3.00) as the bank plans to raise equity at a lower price than we had included in our model. We make in sum limited changes for KOMP and maintain our Buy recommendation and target price of NOK 35. As this is 90% up from the current pricing, KOMP is our top-pick in the sector."
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
-
«
- 1
- 2 »
Det er et bra momentum i aksjen nå. Bare 1 kr opp til ATH. God økning i volum de siste 3 ukene.
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
aksjeintr
27.08.2018 kl 10:37
11221
Har ikke mulighet til å følge kursen i dag.
Hva er RT nå?
Skal vi til kr 25 i første omgang? Innen uken?
Hva er RT nå?
Skal vi til kr 25 i første omgang? Innen uken?
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Siste Kjøp Selg Høy Lav +/- % Volum Omsatt Valuta
19,34 19,28 19,34 19,40 19,00 0,34 1,79 533 765 10 265 722 NOK
19,34 19,28 19,34 19,40 19,00 0,34 1,79 533 765 10 265 722 NOK
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
anderix
27.08.2018 kl 11:10
11147
Fortsatt mye å gå på i denne tror jeg.
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
aksjeintr
27.08.2018 kl 11:22
11106
Har blitt holdt nede etter Q2 tallene.
Denne skal i første omgang opp til kr 25
Denne skal i første omgang opp til kr 25
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Kjøpsanbefaling fra Investtech i dag:
"Komplett Bank viser en sterk utvikling siden bunnen nær 16 kroner i juni. Det er foreløpig ikke etablert noen stigende trend, men kursen har brutt motstanden ved 18,70 kroner og gitt kjøpssignal fra kortsiktig trading range. Ved eventuelle reaksjoner tilbake ligger det nå støtte ved 18,70 kroner. Det er lite motstand over dagens nivå. Vurdering: Kjøpskandidat, avslutter Investtech."
"Komplett Bank viser en sterk utvikling siden bunnen nær 16 kroner i juni. Det er foreløpig ikke etablert noen stigende trend, men kursen har brutt motstanden ved 18,70 kroner og gitt kjøpssignal fra kortsiktig trading range. Ved eventuelle reaksjoner tilbake ligger det nå støtte ved 18,70 kroner. Det er lite motstand over dagens nivå. Vurdering: Kjøpskandidat, avslutter Investtech."
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
alle gode ting er 3..?
https://www.hegnar.no/Nyheter/Boers-finans/2018/08/Nordiske-banker-vil-hente-inntil-970-2-mrd
https://www.hegnar.no/Nyheter/Boers-finans/2018/08/Nordiske-banker-vil-hente-inntil-970-2-mrd
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Får håpe de som ville inn har gjort det nå da, ellers ser det ut til at man kan bli løpende litt etter her.
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Kaisovski
28.08.2018 kl 13:30
10680
Jeg skulle fylle på mer, men kursen løp plutselig fra meg. Har inngang på lavt 17-tallet, så kan ikke klage. Meget spent på utviklingen de neste årene altså.
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Røsk
28.08.2018 kl 16:19
10515
Hyggelig utvikling de siste ukene for alle oss som har sittet lenge og hatt troen på dette selskapet. Kan de noen gang komme opp på NOFI nivå?
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
multikonto
29.08.2018 kl 11:08
10254
Banken suser videre, Q2 er overstått og bekrefter at ledelsen evner å levere i scale up fasen. Dette bør raskt gi ytterligere tiltro til at 2019 blir sterkt.
Markedet har imidlertid ikke priset inn vekst i 2019 enda (utrolig nok), og aksjen går fortsatt under radaren for mange.
NOFI har hentet seg inn noe i perioden, og prises nå (estimat fra pareto) til en P/E 2018: 10,9 og P/E 2019: 10,7. Tilsvarende prising på KOMP er 2018: 9,6 og 2019: 6,6.
Legger vi til grunn at fair prising nå er P/E 10,7 * 2019 inntjening burde kursen stå i ca 32 kr (10,7*2,98). Omsetningen har generelt tatt seg opp i KOMP og evt. likviditetsrabatt bør være minimal ift. NOFI.
Q3 blir å vise ytterligere retning, og effekt av axa avtalen bør begynne å materialisere seg. Gamle utlån kan vel også selges på «gamle måten», med potensiell gevinst. POS blir særlig interessant å følge.
Ledelsen signaliserer at utbytte ikke er aktuelt på kort sikt, noe som indirekte betyr at de ser et sterkt marked /vekst videre fremover (2020+). Dette er i høy grad ikke hensyntatt fra analytikere enda, og kan gi vesentlig oppjustering av kursmål?
Ledelsen uttaler også i web cast at de jobber med ulike initiativ for å møte morgendagens utfordringer, noe som kan blir interessant å høre videre om.
Ift. fleksiblet lån uttaler også ledelsen at de har gjort noen tilpasninger her for å møte kravene til avdrag. Generelt sier de at 5 års kravet ikke gjør så mye fra eller til, da de fleste har kortere nedbetalingstid enn dette. Noe økt størrelse på låneramme/tilbudt lån, gir også en positiv effekt og muligheter for nye kunder som før ikke har «sluppet igjennom» fra agentkanalene.
Mitt tips er at denne fortsetter ganske snarlig, etter at traderne har fått leke seg litt rundt motstandsnivået på ca 20 kr. (Hermanrud er for øvrig ute å anbefaler NOFI på disse nivåene).
Markedet har imidlertid ikke priset inn vekst i 2019 enda (utrolig nok), og aksjen går fortsatt under radaren for mange.
NOFI har hentet seg inn noe i perioden, og prises nå (estimat fra pareto) til en P/E 2018: 10,9 og P/E 2019: 10,7. Tilsvarende prising på KOMP er 2018: 9,6 og 2019: 6,6.
Legger vi til grunn at fair prising nå er P/E 10,7 * 2019 inntjening burde kursen stå i ca 32 kr (10,7*2,98). Omsetningen har generelt tatt seg opp i KOMP og evt. likviditetsrabatt bør være minimal ift. NOFI.
Q3 blir å vise ytterligere retning, og effekt av axa avtalen bør begynne å materialisere seg. Gamle utlån kan vel også selges på «gamle måten», med potensiell gevinst. POS blir særlig interessant å følge.
Ledelsen signaliserer at utbytte ikke er aktuelt på kort sikt, noe som indirekte betyr at de ser et sterkt marked /vekst videre fremover (2020+). Dette er i høy grad ikke hensyntatt fra analytikere enda, og kan gi vesentlig oppjustering av kursmål?
Ledelsen uttaler også i web cast at de jobber med ulike initiativ for å møte morgendagens utfordringer, noe som kan blir interessant å høre videre om.
Ift. fleksiblet lån uttaler også ledelsen at de har gjort noen tilpasninger her for å møte kravene til avdrag. Generelt sier de at 5 års kravet ikke gjør så mye fra eller til, da de fleste har kortere nedbetalingstid enn dette. Noe økt størrelse på låneramme/tilbudt lån, gir også en positiv effekt og muligheter for nye kunder som før ikke har «sluppet igjennom» fra agentkanalene.
Mitt tips er at denne fortsetter ganske snarlig, etter at traderne har fått leke seg litt rundt motstandsnivået på ca 20 kr. (Hermanrud er for øvrig ute å anbefaler NOFI på disse nivåene).
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Game4
29.08.2018 kl 17:59
10092
I Q3 2017 ble inntjeningen på solgte misligholdte lån spesifisert i rapporten. Siden den gang har jeg ikke sett noe til dette i rapportene. Noen som vet om det er et krav i kvartalsrapporteringer, at summen for dette vises spesifikt? Dersom det er det, kan man jo tenke seg at det snart vil komme en inntekt ved salg av disse lånene igjen, pga axactor avtalen som er på plass. Men skulle tro dette kom med på Q2 2018, siden avtalen har effekt fra juni, men kanskje det kommer fra og med Q3 2018?
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Joda,jeg kikket nettopp i både Q1 og Q2 hos NOFI,og hos dem var veksten i Sverige kun cirka 200 millioner,mao veldig svak vekst i denne perioden,lik samme trend som noen reagerte på hos KOMP,med tanke på at det var sånn overvekt i norske lånekunder.
Ser vi i nyhetene nå,så ser vi stadig meldninger om svakere svensk krone grunnet usikkerheten i forkant av valget der borte hos «søta» bror.
Ser vi i nyhetene nå,så ser vi stadig meldninger om svakere svensk krone grunnet usikkerheten i forkant av valget der borte hos «søta» bror.
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
multikonto
31.08.2018 kl 14:03
9606
Finanstilsynet gjør om retningslinjene til forskrift. Tror flere av de store allerede har lagt seg på denne linjen, og vi drar nå fordelen av at alle må drive lik praksis på dette området. Da er den usikkerheten ute av bildet også.
https://www.finanstilsynet.no/nyhetsarkiv/pressemeldinger/2018/finanstilsynet-foreslar-forskriftsregulering-av-forbrukslan/?utm_campaign=bf50982baf&utm_medium=email&utm_source=newsletter
Noen små tradere som driver ned kursen, ville ikke lagt mye i det.. :)
https://www.finanstilsynet.no/nyhetsarkiv/pressemeldinger/2018/finanstilsynet-foreslar-forskriftsregulering-av-forbrukslan/?utm_campaign=bf50982baf&utm_medium=email&utm_source=newsletter
Noen små tradere som driver ned kursen, ville ikke lagt mye i det.. :)
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Jeg gir tommelen opp for det nye forslaget fra finanstilsynet,-ja til sunn bankvirksomhet.
;)
;)
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
sitter å kikker på "Klarna",et selskap jeg har forstått som foretar seg transaksjoner lik "POS"-delen til KOMP.
(trykk på "Koncernredovisning" oppe til høyre)
https://www.proff.se/bokslut/klarna-holding-ab/stockholm/finansbolag-finansiella-tj%C3%A4nster/2K2B1BOI5YE9Q/
gleder meg som bare juling til Q3 om drøye 2 uker til.
(trykk på "Koncernredovisning" oppe til høyre)
https://www.proff.se/bokslut/klarna-holding-ab/stockholm/finansbolag-finansiella-tj%C3%A4nster/2K2B1BOI5YE9Q/
gleder meg som bare juling til Q3 om drøye 2 uker til.
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Andtrisant
01.10.2018 kl 08:51
8709
Det som er litt morsomt er jo at Komplett Bank allerede i 2017 hadde bedre årsresultat enn Klarna. Og verdsettelsen av Klarna er vel rundt 10 ganger høyere enn KOMP i det private markedet (virker som børsnotering er nært forestående). Verden er litt merkelig noen ganger.... Lover bra for KOMP ihvertfall!
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
..2017 sier du?
er det feil selskap jeg har søkt opp på linken min?
:/
er det feil selskap jeg har søkt opp på linken min?
:/
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Andtrisant
01.10.2018 kl 10:59
8609
2017 ja. Slik jeg leser det så var årsresultat til Klarna på 344 mill i fjor, i mens KOMP hadde 369 mill samme år. Tror ikke du har søkt opp feil selskap,...
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
hææ...?
ifjor hadde KOMP en bunnlinje på 274 millioner..?
Det blir muligens 344 millioner i år?
https://www.proff.no/regnskap/komplett-bank-asa/lysaker/banker/IGIRZMX07ZD/
ifjor hadde KOMP en bunnlinje på 274 millioner..?
Det blir muligens 344 millioner i år?
https://www.proff.no/regnskap/komplett-bank-asa/lysaker/banker/IGIRZMX07ZD/
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
..er det her du kikker i kanskje?
https://www.marketscreener.com/KOMPLETT-BANK-ASA-38666529/financials/
https://www.marketscreener.com/KOMPLETT-BANK-ASA-38666529/financials/
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Andtrisant
01.10.2018 kl 12:13
8520
Åja, haha! Jeg så på resultat før skatt i forbifarten, det forklarer saken. 274 mill i årsresultat ja, da er det litt opp til Klarna :-)
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Røsk
01.10.2018 kl 19:55
8399
Siden det her er snakk om POS ser jeg at MyStore.no som er Komplett sin markedsplass bruker Klarna og ikke komplett sin egen POS. Synes dette er veldig rart. Trodde full utrulling skulle være på plass nå..
https://www.mystore.no/faktura-og-kredittkortlosning-fra-klarna/
https://www.mystore.no/faktura-og-kredittkortlosning-fra-klarna/
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
MJ
04.10.2018 kl 03:22
8141
Mystore er komplett gruppen sin samarbeidspartner, det ville blitt særdeles kronglete hvis de skulle begynne å implementere komplett bank inn i deres POS. Uansett, hvem bruker Mystore, ærlig talt? Nei, jeg tror vi skal være fornøyde med POS i komplett, og heller fokusere på å lansere kredittkort, og muligens utvide til Danmark i løpet av neste år.
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Røsk
04.10.2018 kl 21:14
7982
Hvorfor er det kronglete? Planen er jo nettopp å utvide bruken av POS utenfor komplett.no
Å bagatellisere komplett sin markedsplass er vel litt naivt.. konseptet er en kopi på Amazon og de som har satt seg inn i Amazon vet at det er her veksten kommer fra.
Håper inderlig de venter med Danmark. Mye mer kronglete enn Sverige og Finland. Om jeg ikke husker feil så slet NOFI lenge med å tjene penger i Danmark. Farlig å spre eggene tynt når det fortsatt er mye å ta av. Husk komp har ca 5% markedsandel i Norge.. mye kake å spise innenfor rikets grenser samt FI og SE. Lønnsom vekst fremfor å kjøpe markedsandeler i DK..!
Noen som tørr tippe markedsveksten 2019? Har vel ligget på ca 10% siste år. 5% med nye reguleringer?
Å bagatellisere komplett sin markedsplass er vel litt naivt.. konseptet er en kopi på Amazon og de som har satt seg inn i Amazon vet at det er her veksten kommer fra.
Håper inderlig de venter med Danmark. Mye mer kronglete enn Sverige og Finland. Om jeg ikke husker feil så slet NOFI lenge med å tjene penger i Danmark. Farlig å spre eggene tynt når det fortsatt er mye å ta av. Husk komp har ca 5% markedsandel i Norge.. mye kake å spise innenfor rikets grenser samt FI og SE. Lønnsom vekst fremfor å kjøpe markedsandeler i DK..!
Noen som tørr tippe markedsveksten 2019? Har vel ligget på ca 10% siste år. 5% med nye reguleringer?
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
veksten tror jeg vil ligge rundt det samme,-reguleringene redergjør for de fleste som evnt. allerede får avslag på lånesøknaden,-bankene har for det meste implementert slike kundeforhold der finanstilsynet nå prøver å føre en skriftlig regel innen forbrukslån.
ser bare til et eksempel,der KOMP tidligere kunne tilby kunder opptil 15 års nedbetaling,-den er nå nede på 5 år.
ser bare til et eksempel,der KOMP tidligere kunne tilby kunder opptil 15 års nedbetaling,-den er nå nede på 5 år.
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Røsk
05.10.2018 kl 09:19
7842
Det som kanskje er forskjellen er at det blir krav om liniær nedbetaling... dette vil nok ha en effekt tipper jeg, men liten som også du spår Klinkekulå. Har noen meglervenner som ser på dette som ragnarokk... vanskelig å si om de har satt seg godt nok inn i caset..
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Kaisovski
18.10.2018 kl 08:23
7388
Huff da, kriseresultat...? Forventet ikke dette må jeg innrømme.
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Krise er det ikke. Vi er fortsatt over Q1-tallene. Får tro dette tapsnivået er et blaff.
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Andtrisant
18.10.2018 kl 09:00
7240
Dette var rett og slett overraskende svakt. Jeg så heller ikke den komme.
Hvis tapsavsetningene hadde vært likt som forrige kvartal så hadde jo tallene i dag blitt helt fantastiske... Men det hjelper jo så lite... Er litt usikker på hvordan dette skal tolkes nå. Er så høye tap den nye normalen, eller snakker vi om en engangsjustering fordi de var for uforsiktige ved inntreden i Finland og Sverige, og at dette nå er rettet opp i?
Hvis tapsavsetningene hadde vært likt som forrige kvartal så hadde jo tallene i dag blitt helt fantastiske... Men det hjelper jo så lite... Er litt usikker på hvordan dette skal tolkes nå. Er så høye tap den nye normalen, eller snakker vi om en engangsjustering fordi de var for uforsiktige ved inntreden i Finland og Sverige, og at dette nå er rettet opp i?
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Må være noe tilfeldigheter også når det stiger plutselig så mye fra ett kvartal til neste etter å ha vært ganske stabilt lenge. Evt en feilvurdering i nye markeder. Det må i så fall kunne justeres inn. Disse NPLene skal selges etter hvert. Ser ikke noe om forward flow salg?
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Guuz
18.10.2018 kl 09:20
7144
Dette svei jaggu mer enn jeg hadde regnet med. Jeg klarer ikke forstå hva som gjør at komplett skal reagere ned med 10% på disse tallene? Kan noen med litt dybdekunnskap forklare hva som gjør at dette resultatet gir en så stor korreksjon ned?
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
saltoen
18.10.2018 kl 09:20
7138
Selvfølgelig kan det kalles kriseresultat, aksjen er i skrivende stund nede over 8%. Riktignok på begrenset volum, antar vi får se siste rest med småaksjonærer kaste kortene for godt nå.
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Skuffende selvsagt, men ikke krise. De leverer faktisk 20% ROE dette kvartalet og P/B er rundt 1,85 på dagens kurs. De som tror dette er signal om stadig økende tap vil selge. Kjøpsanledning hvis det er et blaff.
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
saltoen
18.10.2018 kl 09:40
7049
Kall det hva du vil men aksjen er ned 9%!! og det etter at kursen har stått på stedet hvil i 2-3 år. Ikke vanskelig å skjønne at mange kaster kortene her. Det kommer til et punkt at selv om du har troa på selskapet og det unektelig er billig på multipler så er dette rett og slett uholdbar kursutvikling.
Edit: Bare så det er sagt så selger jeg ikke aksjer på dette nivået men har full forståelse for at mange gjør det. Får håpe på en oppløftende presentasjon nå men Pettersen er vel for traust og lite karismatisk til å redde denne dagen er jeg redd.
Edit2: Dette bør være en fin anledning for massive innsidekjøp hvis ledelsen vil støtte opp rundt tålmodige aksjonærer.
Edit: Bare så det er sagt så selger jeg ikke aksjer på dette nivået men har full forståelse for at mange gjør det. Får håpe på en oppløftende presentasjon nå men Pettersen er vel for traust og lite karismatisk til å redde denne dagen er jeg redd.
Edit2: Dette bør være en fin anledning for massive innsidekjøp hvis ledelsen vil støtte opp rundt tålmodige aksjonærer.
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
easy_fin
18.10.2018 kl 09:45
7022
Tapene i Sverige og Finland er veldig skuffende/overraskende. Så ganske kjipe resultater for eksisterende aksjonærer.
Men det er jo en del positivt i rapporten også. POS tallene ser jo veldig bra ut og blir tilgjengelig i Sverige fra Q4. I tillegg går de inn med kredittkort i nye markeder.
Og hvis man ser på aksjekursen til objektivt i forhold til tallene, så er KOMP fortsatt ganske hyggelig priset for kjøp. Så fremt man da ikke antar at tapene vil fortsette å vokse dramatisk. Selv med tapene for Q3 som normalen er aksjen underpriset uten noe særlig fremtidig vekst....og veksten er jo fortsatt formidabel.
Men det er jo en del positivt i rapporten også. POS tallene ser jo veldig bra ut og blir tilgjengelig i Sverige fra Q4. I tillegg går de inn med kredittkort i nye markeder.
Og hvis man ser på aksjekursen til objektivt i forhold til tallene, så er KOMP fortsatt ganske hyggelig priset for kjøp. Så fremt man da ikke antar at tapene vil fortsette å vokse dramatisk. Selv med tapene for Q3 som normalen er aksjen underpriset uten noe særlig fremtidig vekst....og veksten er jo fortsatt formidabel.
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
Varsom
18.10.2018 kl 11:08
6840
Nå en burde kjøpe, er jo skikkelig overreaksjon?
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
anderix
18.10.2018 kl 11:09
6822
det er mulig du er inne på noe Varsom. Tror det kan være lurt å begynne å plukke forsiktig her. Resultatene var ikke SÅ dårlige.
Redigert 21.01.2021 kl 05:46
Du må logge inn for å svare
-
«
- 1
- 2 »