Slik smugles milliardene illegalt ut av landet

Stadig flere kinesere blir stadig rikere og en sviktende økonomi på hjemmebane gjør det mer og mer attraktivt å flytte pengene ut av Kina.

Politikk

Kapitalflukt gjennom ulike gråsoner og illegale kanaler har blitt et problem for kinesiske myndigheter.Kinesere har lov til å veksle inn yuan i et beløp tilsvarende maksimalt 50.000 dollar hvert år. UBS anslår ifølge Bloomberg at det ble flyttet 324 milliarder dollar ut av kina i fjor, og etter devalueringen av yuanen i sommer anslår Goldman Sachs at ytterligere 200 milliarder dollar er flyttet ut av Kina. Metodene som benyttes er blant annet såkalte «undergrunnsbanker», transaksjoner gjennom vekslingsbyråer i Hong Kong, såkalt «smurfing» der man benytter kvotene til familie og venner for å flytte pengene ut på «lovlig» vis, samt andre kreative løsninger.- Det er ikke lovlig å bruke hemmelige kanaler for å flytte pengene utenlands, det er smugling, slår finansprofessor Xi Junyang ved Shanghai University of Finance & Economics fast.- Inntil nylig hadde myndighetene en laissez-faire-holdning til dette, sier Xi Junyang til Bloomberg.Den senere tiden har kinesiske myndigheter begynt å ta kapitalflukten mer alvorlig. Så sent som denne uken slo de ned på den største undergrunnsbanken, og 370 personer vil få reaksjoner i forbindelse med aksjonen. Denne undergrunnsbanken i Zheijang-provinsen som skal ha vært en av de største i Kina, skal ha håndtert så mye som 410 milliarder yuan, tilsvarende 64 milliarder dollar, i det kinesiske myndigheter anser som illegale valutatransaksjoner.Bloomberg har listet følgende pengeflukt-ruter som benyttes for å få betydelige beløp ut av Kina:1) Lovlig bankløsning for de aller rikesteDe aller mest velstående kineserne har mulighet til å ta opp lån på utenlandsk eiendom med sikkerhet i sin kinesiske formue gjennom blant annet landets nest største utlåner, China Construction Bank Corp.I 2014 lanserte de et produkt der private banking-kundene kan låne opp til 20 millioner Hong Kong-dollar ved å stille sikkerhet i yuan eller andre eiendeler på fastlandet.Banken har ifølge Bloomberg ikke svart på nyhetsbyråets henvendelser om dette produktet.2) Hong Kongs 1.200 valutavekslingskontorer I gråsonen finner man de 1.200 valutavekslingsbyråene i Hong Kong som spesialiserer seg på å hjelpe rike kinesere å få pengene ut av Kina.Kineserne åpner kontoer her, og så går de til en valutaveksler på fastlandet og åpner en bankkonto for å foreta en innenlandsk pengetransaksjon fra den kinesiske bankkontoen. I det transaksjonen er bekreftet tar de et par timer før vekslingsbyrået i Hong Kong overfører tilsvarende beløp i Hong Kong-dollar eller amerikanske dollar til klientens Hong Kong-konto.Teknisk sett har ikke pengene krysset grensene. Begge transaksjoner er innenlandske transaksjoner.- Hong Kong er døren for kinesere som vil flytte penger til andre land. Med en gang pengene er i Hong Kong, er de frie som fuglen, sier David Ji i Hong Kong-avdelingen til eiendomsmegleren Knight Frank LLP.Mens den første transaksjonen må ordnes ved at kunden dukker opp, ordnes de andre via IM-tjenester som WhatsApp o.l.3) UndergrunnsbankerEn annen måte er å bytte yuan mot sjekker i undergrunnsbankene, som man så tar med til en bank i Hong Kong.4) Smurfing«Smurfing» er en tredje måte. Her rekrutteres en rekke personer slik at man kan benytter deres kvoter for å flytte pengene ut på «lovlig» vis. Kineserne kaller også «smurfing» for «maur som flytter husene».5) Kofferter fulle av pengerDen klassiske Cash-i-kofferten-løsningen er en annen velkjent taktikk. Men her utføres det hyppige kontroller.I løpet av 1. kvartal ble totalt 80 personer stoppet i tollen i Shenzen. De var på vei til Hong Kong med totalt 30 millioner yuan i kofferten.Som turist har man dessuten bare lov å ta med 20.000 yuan i lokal valuta og tilsvarende 5.000 dollar i utenlandsk valuta. 6) Cashback på kortkjøpMange kinesiske turister kjøper også eksklusive klokker og lignende luksusvarer med kreditt- eller debetkort gjennom UnionPay. Deretter returneres varen, og «kjøperen» får tilbake kontanter istedenfor at beløpet returneres til kortet.Butikken får typisk fem til ti prosent av summen.Praksisen vokste frem i Macau, men har etter hvert blitt utbredt andre steder. Kilde: Bloomberg.com

Nyheter
Næringsliv